Antes de nada, pido disculpas si no es el subforo correcto para abrir este hilo. Lo cierto es que la temática es un tanto inusual pero como en el fondo tiene que ver con el ámbito laboral y hay muchos consultores por aquí pensé que en este subforo es donde menos "desentonaría".
Al grano: conozco varios compañeros consultores de mi empresa que invierten en bolsa con sus ahorros. Me atrae el mundo de la bolsa y me estoy formando al respecto porque en algún momento me gustaría invertir (mientras sigo trabajando como consultor). Sin embargo, me surgen algunas dudas desde el punto de vista de qué es legal y qué se puede hacer, a ver si hay más foreros que pueden arrojar algo de luz al respecto.
Hasta donde sé, creo que los auditores en general están más "limitados" que los consultores pero en este caso me quiero centrar en los consultores. Pero si también conocéis las limitaciones de los auditores y queréis compartirlas, bienvenidas sean, así el hilo también podría ser de utilidad para otros miembros del foro.
Por ejemplo, invierto 1.000€ en acciones de la empresa X. Un tiempo después, mi socio me comenta que voy a empezar un proyecto de consultoría en esta empresa X. Al trabajar en ese cliente, posiblemente podría tener acceso a información confidencial/privilegiada, aunque según el proyecto que sea sería información más o menos importante (ej: diseñar plan estratégico para los próximos 5 años o un proyecto de mejora de procesos del departamento de atención al cliente).
1. ¿Qué es lo que suele ocurrir en estos casos?
a. Me obligan a vender las acciones antes de comenzar el proyecto y no puedo comprar acciones durante la realización del mismo
b. Puedo mantener las acciones pero no puedo comprar más ni vender las que tengo (en el fondo, las compré antes del proyecto, sin acceso a ningún tipo de info "privilegiada")
c. Le aviso al socio de que tengo acciones y que si es posible ser asignado a otro proyecto. Vale, por 1.000€ no me voy a poner a discutir con el socio (ellos son los que mandan), pero imaginaros que tuviera una suma importante invertida. (Aun así, el caso c. es el que menos me importa, realmente me gustaría comprender qué pasaría si realizas el proyecto).
Imagino que esto en gran parte depende de la política interna que siga cada consultora, habrá algunas con políticas más estrictas/laxas. En el fondo entiendo que como asesores es importante ser independientes, y no solo serlo, sino proyectar una visión hacia fuera (clientes, mercado) de no estar haciendo nada de dudosa ética moral.
En mi caso, ya he mandado un correo al departamento de ética/compliance de mi empresa, y estoy a la espera de recibir respuesta. De todos modos, me gustaría mucho conocer la opinión de los que sois más veteranos (imagino que algunos conoceréis a compañeros consultores que invierten en bolsa) para entender cuál es la práctica habitual en estos casos.
Sé que es un tema muy concreto pero agradecería mucho cualquier aportación al respecto!
Un saludo y ánimo con el viernes!
). El buy&hold lo veo muy muy delicado ahora que muchos mercados están en máximos (si eres familiar con el indicador MACD, míralo en el Nasdaq sobre un timeframe de 10 años), entonces ¿hasta dónde crees que van a llegar las bolsas?
